监督索引号53280025100101000

西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心

2024年度部门决算

目录

第一部分  部门概况

一、主要职责

二、基本情况

三、重点工作概述

第二部分  2024年度部门决算表

一、收入支出决算表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算表

五、一般公共预算财政拨款收入支出决算表

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算表

七、一般公共预算财政拨款项目支出决算表

八、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

九、国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表

十、财政拨款“三公”经费、行政参公单位机关运行经费情况表

十一、一般公共预算财政拨款“三公”经费情况表

第三部分  2024年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

二、支出决算情况说明

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

第四部分  其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

二、国有资产占用情况

三、政府采购支出情况

四、部门绩效自评情况

五、其他重要事项情况说明

六、相关口径说明

第五部分  名词解释

第一部分  部门概况

一、主要职责

西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心为西双版纳州人民政府直属公益一类事业单位，正处级。主要职责：

1.编制、执行住房公积金的归集、使用计划。

2.负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况。

3.负责住房公积金的核算。

4.审批住房公积金的提取、使用。

5.负责住房公积金的保值和归还。

6.编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告。

7.接受财政、审计及上级监管部门的监督、检查。

8.承办西双版纳州住房公积金管理委员会决定的其他事项。

作为管理全州住房公积金的管理机构，西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心按照“管委会决策、中心运作、银行专户、财政监督”的原则，管理着住房公积金的归集、提取、贷款等业务，认真贯彻执行条例，科学管理、依法运营，全州住房公积金事业得到了较快发展。

西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心运作产生的增值收益除提取住房公积金贷款风险准备金外的资金全额缴入同级国库，包含提取的住房公积金管理费用及城市廉租住房补充资金。

二、基本情况

（一）机构设置情况

我部门共设置9个内设机构，包括：办公室、资金财务科、信息综合科、归集科、提取管理科、信贷科、景洪管理部、勐海管理部、勐腊管理部。所属单位0个。

（二）决算单位构成情况

纳入我部门2024年度部门决算编报的单位共1个。

纳入我部门2024年度部门决算编报的单位与我部门所属单位范围保持一致。

（三）部门人员和车辆的编制及实有情况

我部门2024年末编制内实有人员24人。包括财政拨款开支经费的：公务员0人，参照公务员法管理人员0人，事业管理人员和专业技术人员24人，机关和事业工人0人；经费自理人员0人。

我部门2024年末其他人员18人。包括财政拨款开支经费的人员18人；经费自理人员0人。

年末尚未移交养老保险基金发放养老金的离退休人员共计0人（离休0人，退休0人）。年末由养老保险基金发放养老金的离退休人员8人（离休0人，退休8人）。

车辆编制2辆，在编实有车辆2辆。

三、重点工作概述

2024年，认真落实云南省住房公积金重点工作要点，牢固树立以人民为中心的发展思想，坚持稳中求进工作总基调，努力推动数字化发展，提升服务标准化规范化便利化水平，进一步健全监管机制和廉政风险防控机制，因城施策，租购并举，着力解决新市民、青年人、农民工等缴存人基本住房问题，充分发挥住房公积金支持刚性和改善性住房作用，促进我州房地产市场平稳健康发展。

      （一）紧盯年度目标，扎实抓好住房公积金各项业务工作

住房公积金归集：2024年新开户单位225家，新开户职工0.58万人，实缴单位2051家，实缴职工6.89万人，缴存额15.63亿元。2024年末，缴存总额160.70亿元，缴存余额66.86亿元。

住房公积金提取：2024年2.08万名缴存职工提取住房公积金，提取额13.99亿元，提取额占2024年缴存额的89.51%，2024年末，提取总额93.85亿元。

住房公积金贷款：2024年发放个人住房贷款0.12万笔5.13亿元，回收个人住房贷款6.10亿元。2024年末，累计发放个人住房贷款4.64万笔108.03亿元，贷款余额37.96亿元，个人住房贷款余额占缴存余额的56.78%。

住房公积金增值收益：2024年住房公积金业务收入18793.85万元，业务支出10499.25万元，实现增值收益8294.60万元，同比2023年增长23.05%。

（二）聚焦住房公积金政策落实，有力托起群众“安居梦”

一是贯彻落实国家住房公积金政策，根据中国人民银行2024年5月17日《中国人民银行关于下调个人住房公积金贷款利率的通知》，西双版纳州住房公积金管理中心调整了个人住房公积金贷款利率，自2024年5月18日起，下调个人住房公积金贷款利率0.25个百分点，5年以下（含5年）和5年以上首套个人住房公积金贷款利率分别调整为2.35%和2.85%，5年以下（含5年）和5年以上第二套个人住房公积金贷款利率分别调整为不低于2.775%和3.325%。二是落实多子女家庭住房公积金贷款支持政策，生育二孩的住房公积金缴存职工家庭购买首套住房的住房公积金贷款额度在我州最高贷款限额的基础上上浮10%，生育三孩及多子女住房公积金缴存职工家庭购买首套住房的住房公积金贷款额度在我州最高贷款限额的基础上上浮20%。三是优化住房公积金贷款政策，提高住房公积金贷款额度、提高住房公积金贷款金额不高于借款人（及配偶）住房公积金缴存余额合计的倍数、降低住房公积金个人二套住房贷款购房最低首付比例、取消住房公积金异地贷款户籍限制、开办二手房贷款“带押过户”。四是开办购建自住住房后续提取住房公积金业务、开办城镇老旧小区改造加装电梯项目提取住房公积金业务、开办可提取住房公积金偿还个人商业银行住房贷款业务、开办退休可免申请提取住房公积金业务。五是拓宽业务合作范围，在原工行、农行、建行、中行四家住房公积金业务合作银行的基础上，稳步推进富滇银行、邮储银行、红塔银行、农商行西双版纳分支机构开展住房公积金业务。

（三）聚焦住房公积金政策宣传，开通政策“直通车”

一是持续推进“惠民公积金，服务暖人心”服务提升三年行动，开展“进千企、访万家”活动，利用房地产交易会、单位会议、银企住房公积金业务经办人培训会等时机主动深入党政机关、企事业单位、边境管理、消防救援、学校、医院等33个部门开展住房公积金政策宣传。二是部门联动，主动联合金融机构开展送政策送服务进企业活动，举办“住房公积金政策宣传咨询会”，上门开展政策宣传、问题解答。三是充分发挥住房公积金微信公众号受众面广的特点，发布住房公积金小问答、操作指引、贷款和提取政策解读，实现住房公积金政策直达需求职工，扩大政策宣传效果。

（四）聚焦住房公积金信息化建设，推动集成高效办理

一是实施住房公积金业务系统升级和网络安全三级等级保护建设，提升住房公积金业务服务群众能力和服务效率，加强个人信息安全保障。二是充分利用新居住房公积金综合业务管理信息系统功能，推行退休职工提取住房公积金免申请服务，单位经办人申报后全额直接划转到职工银行卡内，实现住房公积金更多业务“网上办”“掌上办”。三是贯彻落实《国务院关于进一步优化政务服务提升行动效能推动“高效办成一件事”的指导意见》，涉及住房公积金的企业信息变更“一件事”、企业破产信息核查“一件事”、个人就业创业“一件事”、退休“一件事”、企业上市合法合规信息核查“一件事”均已上线，在省住建厅住房公积金监管处的指导下正抓紧建立统一的住房公积金个人住房贷款购房“一件事”联办系统和业务一体化办理模式，推动住房公积金贷款购房更加好办易办。

（五）聚焦住房公积金风险防控，确保资金安全

一是严格落实《住房公积金廉政风险防控指引》要求，制定单位内部控制制度，加强内部稽核检查力度，定期对管理部、各科室落实规章制度情况进行检查，监督业务经办人员按制度规范办理各项住房公积金业务，减少行业廉政风险。二是聚焦住房公积金数据采集、存储、使用、加工、传输、共享等各环节，做好住房公积金数据质量提升，重点从摸清数据底数、落实源头管控、常态化质量检核、数据质量问题整改入手，加大对电子稽核检查疑点问题中历史性遗留数据问题的整治力度，对新增数据进行严格把关，确保增量数据准确性，确保住房公积金数据质量，提升内部控制水平。三是强化银行资金存储风险管控，定期跟踪受托银行资金的存储及转出情况，牢牢守住缴存人的“钱袋子”，提高资金风险防控水平。四是严控个贷逾期率，加强逾期贷款催收工作力度，对逾期贷款进行分类催收、逐笔销号，扎实推进对逾期人员起诉工作和对已起诉但未还款人员的申请法院强制执行工作、申请核销呆坏账等相关工作，实现减少存量，遏止增量的目标。

第二部分  2024年度部门决算表

（详见附件）

本部门2024年度无政府性基金预算财政拨款收入，无国有资本经营预算财政拨款收入，故《政府性基金预算财政拨款收入支出决算表》、《国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表》为空表。

第三部分  2024年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心2024年度收入合计8358984.81元。其中：财政拨款收入8358984.81元，占总收入的100.00%；无上级补助收入；无事业收入；无经营收入；无附属单位上缴收入；无其他收入。与上年相比，收入合计增加1594887.99元，增长23.58%。其中：财政拨款收入增加1594887.99元，增长23.58%；无上级补助收入；无事业收入；无经营收入；无附属单位上缴收入；无其他收入。主要原因是2024年较2023年增加了住房公积金综合业务管理信息系统升级、数据全生命周期安全防护体系等项目建设投入。

二、支出决算情况说明

西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心2024年度支出合计8358984.81元。其中：基本支出6346474.81元，占总支出的75.92％；项目支出2012510.00元，占总支出的24.08％；无上缴上级支出；无经营支出；无对附属单位补助支出。

与上年相比，支出合计增加1594887.99元，增长23.58%。其中：基本支出减少157682.01元，下降2.42%；项目支出增加1752570.00元，增长674.22%；无上缴上级支出；无经营支出；无对附属单位补助支出。主要原因一是2023年12月调出1人空编后2024年5月才新进1人，导致2024年工资福利支出较2023年减少，所以基本支出减少；二是2024年较2023年增加了住房公积金综合业务管理信息系统升级、数据全生命周期安全防护体系等信息化项目建设投入，项目支出增加。

（一）基本支出情况

2024年度用于保障西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心机关、下属事业单位等机构正常运转的日常支出6346474.81元。其中：基本工资、津贴补贴等人员经费支出5859762.47元，占基本支出的92.33％；办公费、印刷费、水电费、办公设备购置等公用经费486712.34元，占基本支出的7.67％。

（二）项目支出情况

2024年度用于保障西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心为完成特定的事业发展目标，用于专项业务工作的经费支出

2012510.00元。其中：基本建设类项目支出0.00元。具体项目支出情况如下：

1.住房公积金贷款抵押登记项目经费110870.00元，主要用于住房公积金贷款抵押登记费支出。

2.住房公积金综合业务管理信息系统升级项目经费570390.00元，主要用于优化和提升住房公积金综合业务系统建设。

3.数据全生命周期安全防护体系建设项目经费1027250.00元，主要用于住房公积金业务系统网络安全建设。

4.“一网通办”、“好差评”“一窗通”业务数据对接项目经费50000.00元，主要用于提升住房公积金业务全流程一体化在线服务平台功能建设。

5.公积金业务运行保障工作项目经费157000.00元，主要用于住房公积金借款合同印刷及法律顾问费支出。

6.住房公积金业务系统网络安全三级等级保护测评项目经费67000.00元，主要用于住房公积金业务系统网络安全三级等级保护系统的测评费支出。

7.国有资产资源盘活评估费项目经费30000.00元，主要用于单位办公楼处置资产评估费支出。

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况

西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心2024年度一般公共预算财政拨款支出8358984.81元,占本年支出合计的100.00%。与上年相比增加1594887.99元，增长23.58%，完成年初预算的101.42%。

（二）一般公共预算财政拨款支出决算分功能分类科目情况

1.一般公共服务（类）支出4876455.68元，占一般公共预算财政拨款总支出的58.34%，完成年初预算的74.70%。主要用于人员经费支出4394543.34元，公用经费支出481912.34元；造成预决算差异的主要原因是2023年预算人数24人，2023年12月调出1人后实有人数为23人，直至2024年5月才新进1人，导致决算数小于年初预算数。

2.外交（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

3.国防（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

4.公共安全（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

5.教育（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

6.科学技术（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

7.文化旅游体育与传媒（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

8.社会保障和就业（类）支出674924.16元，占一般公共预算财政拨款总支出的8.07%，完成年初预算的86.66%。主要用于单位养老保险支出，其中：事业单位离退休经费4800.00元，机关事业单位基本养老保险缴费支出446749.44元，机关事业单位职业年金缴费支出223374.72元；造成预决算差异的主要原因是2023年预算人数24人，2023年12月调出1人后实有人数为23人，直至2024年5月才新进1人，导致只完成年初预算数的86.88%。

9.卫生健康（类）支出391610.97元，占一般公共预算财政拨款总支出的4.68%，完成年初预算的100.06%。主要用于主要用于单位医疗及公共卫生支出，其中：事业单位医疗-职工基本医疗保险缴费236166.28元，公务员医疗补助-公务员医疗补助缴费139749.24元，其他行政事业单位医疗支出15695.45元；造成预决算差异的主要原因是2024年重新核算了医疗保险缴费基数，缴费基数提高，缴费额随之增加，导致决算数大于预算数。

10.节能环保（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

11.城乡社区（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

12.农林水（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

13.交通运输（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

14.资源勘探工业信息等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

15.商业服务业等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

16.金融（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

17.援助其他地区（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

18.自然资源海洋气象等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

19.住房保障（类）支出2415994.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的28.90%，完成年初预算的120.80%。主要用于住房保障支出，其中：住房改革支出-住房公积金403484.00元，城乡社区住宅-住房公积金管理2012510.00元；造成预决算差异的主要原因是追加了办公楼处置资产评估费及住房公积金业务系统网络安全三级等级保护系统测评费。

20.粮油物资储备（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

21.国有资本经营预算（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

22.灾害防治及应急管理（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

23.其他（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

24.债务还本（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

25.债务付息（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

26.抗疫特别国债安排（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）总体情况

2024年度财政拨款“三公”经费支出决算中，财政拨款“三公”经费支出年初预算为5000.00元，决算为400.00元，完成年初预算的8.00%；支出决算较上年减少11312.62元，下降96.58%。

因公出国（境）费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%；公务用车购置费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%；公务用车运行维护费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%；公务接待费支出年初预算为5000.00元，决算为400.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的100.00%，完成年初预算的8.00%。

因公出国（境）费支出决算较上年增加0.00元，上年无此项支出；公务用车购置费支出决算较上年增加0.00元，上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算较上年减少8732.62元，下降100.00%；公务接待费支出决算较上年减少2580.00元，下降86.58%；具体是国内接待费支出决算400.00元（其中：外事接待费支出决算0.00元），较上年减少2580.00元，下降86.58%；国（境）外接待费支出决算0.00元，较上年增加0.00元，上年无此项支出。

（二）一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出年初预算为5000.00元，支出决算为400.00元，完成年初预算的8.00%，支出决算较上年减少11312.62元，下降96.58%。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元；公务用车购置费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元；公务用车运行维护费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元；公务接待费支出年初预算为5000.00元，决算为400.00元，完成年初预算的8.00%。2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算数小于年初预算数的主要原因是深入贯彻落实厉行节约及习惯性过紧日子的决策部署，从严从实压缩“三公”经费支出。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费支出决算增加0.00元，上年无此项支出；公务用车购置费支出决算增加0.00元，上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算减少8732.62元，下降100.00%；公务接待费支出决算增减少2580.00元，下降86.58%，具体是国内接待费支出决算400.00元（其中：外事接待费支出决算0.00元），较上年减少2580.00元，下降86.58%；国（境）外接待费支出决算0.00元，较上年增加0.00元，上年无此项支出。2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算减少的主要原因是深入贯彻落实厉行节约及习惯性过紧日子的决策部署，从严从实压缩“三公”经费支出。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出实物量的具体情况：

1.安排因公出国（境）团组0个，累计0人次。

2.购置车辆0辆。开支一般公共预算财政拨款的公务用车保有量为2辆。主要用于勐腊管理部、勐海管理部下乡催收逾期贷款所需车辆燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等。因车子已达到报废处置条件，在申请资产处置流程，故2024年公务用车运行维护费无支出。

3.安排国内公务接待1批次（其中：外事接待0批次），接待人次5人（其中：外事接待人次0人）。主要用于怒江州住房公积金管理中心一行5人到我中心交流调研发生的接待支出。安排国（境）外公务接待0批次，接待人次0人。

（三）需要说明的事项

不存在需要说明的事项。

第四部分  其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心2024年机关运行经费支出0.00元，与上年持平。机关运行经费指行政单位和参照公务员法管理的事业单位使用财政拨款安排的基本支出中的公用经费支出。西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心为公益一类事业单位，无机关运行经费。

二、国有资产占用情况

截至2024年末，西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心资产总额4318541.55元，其中，流动资产8206.50元，固定资产2021037.88元（净值），对外投资及有价证券0.00元，在建工程0.00元，无形资产2289297.17元（净值），其他资产0.00元（净值）（具体内容详见附表）。与上年相比，本年资产总额减少929949.75元，其中固定资产减少98433.27元。处置房屋建筑物396.73平方米，账面原值1376243.61元；处置车辆0辆，账面原值0.00元；报废报损资产26项，账面原值154821.00元，实现资产处置收入0.00元；出租房屋0平方米，账面原值0.00元，实现资产使用收入0.00元。

（国有资产占有使用情况表详见附表）

三、政府采购支出情况

2024年度，部门政府采购支出总额997850.00元，其中：政府采购货物支出997850.00元；政府采购工程支出0.00元；政府采购服务支出0.00元。授予中小企业合同金额43200.00元，其中：授予小微企业合同金额43200.00元。

四、部门绩效自评情况

部门绩效自评情况详见附表。

五、其他重要事项情况说明

我单位无其他重要事项情况说明。

六、相关口径说明

（一）基本支出中人员经费包括工资福利支出和对个人和家庭的补助，公用经费包括商品和服务支出、资本性支出等人员经费以外的支出。

（二）机关运行经费指行政单位和参照公务员法管理的事业单位使用一般公共预算财政拨款安排的基本支出中的公用经费支出。

（三）按照党中央、国务院有关文件及部门预算管理有关规定，“三公”经费包括因公出国（境）费、公务用车购置及运行维护费、公务接待费。其中：因公出国（境）费，指单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置费，指公务用车购置支出（含车辆购置税、牌照费）；公务用车运行维护费，指单位按规定保留的公务用车燃料费、维修费、过桥过路费、保险费、安全奖励费用等支出；公务用车指用于履行公务的机动车辆，包括省部级干部专车、一般公务用车和执法执勤用车；公务接待费，指单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）费用。本文中公开的财政拨款“三公”经费相关数据是一般公共预算、政府性基金及国有资本经营预算财政拨款支出的相关经费，不含非财政拨款部分。

（四）本文所称财政拨款“三公”经费决算数是指各部门（含下属单位）当年通过本级财政拨款和以前年度财政拨款结转结余资金安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行维护费和公务接待费支出数（包括基本支出和项目支出）。

第五部分  名词解释

部门决算：各部门依据国家有关法律法规规定及其履行职能情况编制，反映部门所有预算收支和结余执行结果及绩效等情况的综合性年度报告，是改进部门预算执行以及编制后续年度部门预算的参考和依据。

监督索引号53280025100101111

西双版纳傣族自治州住房公积金管理中心2024年度部门决算公开表.xlsx